1. НОРМАТИВНО-ПРАВОВАЯ БАЗА
1.1. Общие принципы
1.1.1. Настоящая Политика направлена на предотвращение использования Платформы JetTon Games для целей отмывания денежных средств (AML) и финансирования терроризма (CFT).
1.1.2. Компания признаёт и соблюдает международные стандарты, включая Financial Action Task Force (FATF), Wolfsberg Principles, а также региональные требования, установленные регулирующим органом Анжуан.
1.2. Применимое законодательство
1.2.1. JetTon Gaming Ltd. осуществляет деятельность в соответствии с:
Gambling Licensing Regulation 2022 (Anjouan);
Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act (Anjouan, 2021);
Directive (EU) 2015/849 (4th AML Directive);
Directive (EU) 2018/843 (5th AML Directive);
FATF Recommendations (Updated 2023).
1.2.2. Политика распространяется на всех сотрудников, партнёров, контрагентов и клиентов JetTon Games.
2. ОЦЕНКА РИСКОВ
2.1. Общий подход
2.1.1. JetTon Games использует риск-ориентированный подход (Risk-Based Approach, RBA), оценивая клиентов, продукты и транзакции по вероятности и степени вовлечения в незаконную деятельность.
2.2. Категоризация клиентов
2.2.1. Клиенты классифицируются как:
низкий риск — резиденты стран с высоким уровнем прозрачности и надзора (ЕС, Великобритания, Канада);
средний риск — пользователи из развивающихся юрисдикций;
высокий риск — лица из стран, включённых в «чёрный список» FATF.
2.3. Географические риски
2.3.1. Компания избегает ведения дел с клиентами из стран, где отсутствуют эффективные меры AML/CFT или существуют санкции ООН, ЕС, OFAC.
2.4. Продуктовые и транзакционные риски
2.4.1. Наибольшему риску подвержены операции с анонимными платежными инструментами и криптовалютой.
2.4.2. JetTon Games применяет лимиты на депозиты и вывод средств в зависимости от уровня верификации.
3. НАДЛЕЖАЩАЯ ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ (KYC/CDD)
3.1. Стандартная проверка
3.1.1. При регистрации JetTon Games запрашивает:
полное имя;
дату рождения;
страну проживания;
контактные данные.
3.1.2. Для подтверждения личности могут требоваться документы: паспорт, удостоверение личности, водительское удостоверение.
3.2. Усиленная проверка (EDD)
3.2.1. Проводится, если клиент подпадает под критерии высокого риска или превышает определённые лимиты.
3.2.2. Запрашиваются дополнительные документы — подтверждение адреса, источника средств и происхождения благосостояния.
3.3. Упрощённая проверка
3.3.1. Применяется к клиентам из юрисдикций с низким риском и малым объёмом транзакций.
3.4. Постоянный мониторинг
3.4.1. Все клиенты подлежат регулярной проверке на предмет изменения уровня риска.
3.4.2. JetTon Games использует автоматизированные системы отслеживания аномалий.
4. МОНИТОРИНГ ТРАНЗАКЦИЙ
4.1. Пороговые значения
4.1.1. Любая операция на сумму, эквивалентную 2 000 EUR и выше, подлежит дополнительной проверке.
4.2. Подозрительные паттерны
4.2.1. К подозрительным операциям относятся:
многочисленные мелкие депозиты, за которыми следует единый крупный вывод;
использование нескольких счетов;
несоответствие между источником средств и профилем клиента.
4.3. Автоматизированный мониторинг
4.3.1. JetTon Games применяет систему анализа транзакций, выявляющую нетипичные схемы по параметрам AML Risk Score.
4.3.2. Подозрительные операции автоматически направляются на ручную проверку сотрудником Compliance Officer.
5. ПОДОЗРИТЕЛЬНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
5.1. Индикаторы подозрительности
5.1.1. Регулярные депозиты без участия в играх.
5.1.2. Попытки использовать третьи лица для переводов.
5.1.3. Отказ от прохождения KYC.
5.1.4. Попытки обойти лимиты или ограничения.
5.2. Процедура эскалации
5.2.1. Сотрудник службы поддержки обязан незамедлительно передать информацию о подозрительных действиях Офицеру по комплаенсу (Compliance Officer).
5.2.2. Compliance Officer анализирует ситуацию и, при необходимости, готовит отчёт о подозрительной деятельности (SAR — Suspicious Activity Report).
5.3. Отчёты о подозрительной деятельности
5.3.1. SAR направляется в Financial Intelligence Unit (FIU) Анжуан в течение 24 часов после подтверждения подозрений.
5.3.2. Компания обязуется сохранять конфиденциальность при передаче таких данных.
6. ВЕДЕНИЕ ЗАПИСЕЙ
6.1. Требования к документации
6.1.1. JetTon Games хранит:
идентификационные данные клиентов;
копии документов KYC;
журналы транзакций;
отчёты о проверках и подозрительных операциях.
6.2. Сроки хранения
6.2.1. Минимальный срок хранения — 5 лет с даты последней транзакции или закрытия Аккаунта.
6.2.2. По истечении срока данные уничтожаются безопасным способом.
7. ОБУЧЕНИЕ ПЕРСОНАЛА
7.1. Программы обучения
7.1.1. Все сотрудники JetTon Games, имеющие доступ к данным клиентов, проходят ежегодное обучение по программам AML/CFT Awareness.
7.1.2. Обучение охватывает идентификацию подозрительных действий, процедуры отчетности и внутренний контроль.
7.2. Периодичность
7.2.1. Первичное обучение проводится при приёме на работу, последующие — ежегодно.
7.3. Тестирование
7.3.1. Сотрудники обязаны проходить внутренние тесты по знанию правил AML.
7.3.2. Результаты тестов хранятся в кадровых делах не менее 3 лет.
8. САНКЦИОННЫЙ СКРИНИНГ
8.1. Проверка по спискам
8.1.1. Все клиенты и контрагенты проверяются по международным санкционным спискам:
United Nations Security Council Sanctions List;
OFAC SDN List;
EU Consolidated Sanctions List;
UK HMT Consolidated List;
FATF High-Risk Jurisdictions.
8.2. Политически значимые лица (PEP)
8.2.1. При выявлении клиента, являющегося PEP, применяется усиленный мониторинг.
8.2.2. Такие клиенты подлежат одобрению на уровне старшего менеджмента перед активацией Аккаунта.
9. РОЛИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
9.1. Compliance Officer
9.1.1. Назначается Оператором и несёт ответственность за реализацию и контроль AML-политики.
9.1.2. Обязан обеспечивать взаимодействие с регулятором, вести учёт SAR и контролировать выполнение процедур.
9.2. Топ-менеджмент
9.2.1. Руководство JetTon Gaming Ltd. несёт конечную ответственность за соответствие компании требованиям AML/CFT.
10. ПОЛИТИКА «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА» (СВЯЗАННЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ)
10.1. Процедуры AML напрямую связаны с внутренними правилами KYC Policy, которая определяет уровни верификации, перечень документов и последовательность проверки данных.
10.2. В случае расхождения приоритет имеет AML-политика, как документ с более строгими требованиями.
11. ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ И АУДИТ
11.1. JetTon Games проводит внутренние проверки исполнения AML-политики не реже одного раза в год.
11.2. Внешний аудит может осуществляться аккредитованной фирмой по требованию регулятора.
12. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
12.1. Нарушение положений настоящей Политики является дисциплинарным проступком и может повлечь блокировку аккаунтов, увольнение или административную ответственность.
12.2. Политика вступает в силу с даты её утверждения руководством JetTon Gaming Ltd. и действует бессрочно до внесения изменений.