Главная

Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Цели

1.1.1. Настоящая Политика устанавливает правила проведения процедур идентификации и верификации клиентов в рамках деятельности JetTon Games для предотвращения:

  • отмывания денежных средств (AML),
  • финансирования терроризма (CFT),
  • мошеннических действий,
  • регистрации под ложными данными,
  • участия несовершеннолетних лиц в азартных играх.

1.2. Принципы

1.2.1. JetTon Gaming Ltd. руководствуется следующими принципами:

  • Законность — все процедуры соответствуют нормам юрисдикции Анжуан и международным стандартам FATF;
  • Прозрачность — сбор и обработка данных осуществляется добросовестно, с информированием клиента;
  • Пропорциональность — глубина проверки зависит от уровня риска и объема операций;
  • Конфиденциальность — защита личных данных гарантируется Политикой конфиденциальности.

2. ЭТАПЫ ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Общие положения

2.1.1. Верификация проводится в три последовательных уровня, в зависимости от активности и финансовых лимитов игрока.
2.1.2. Все данные и документы проверяются сотрудниками отдела комплаенса или с помощью автоматизированных систем.

2.2. Уровень 1 — Базовая верификация

2.2.1. Применяется при регистрации аккаунта.
2.2.2. Требуется предоставление минимального набора данных:

  • полное имя,
  • дата рождения,
  • страна и адрес проживания,
  • адрес электронной почты.

2.2.3. JetTon Games проводит автоматическую проверку возраста и страны проживания, чтобы исключить пользователей из запрещённых юрисдикций.
2.2.4. Без прохождения базового уровня регистрация и доступ к играм невозможны.

2.3. Уровень 2 — Расширенная верификация

2.3.1. Активируется при первом запросе на вывод средств либо при превышении пороговых сумм депозитов (эквивалент 2 000 EUR).
2.3.2. Требуется загрузка следующих документов:

  • Документ, удостоверяющий личность — паспорт, национальное удостоверение, водительские права;
  • Подтверждение адреса — счёт за коммунальные услуги, банковская выписка или документ государственного органа, выданный не позднее 90 дней назад;
  • Фотография (селфи) с документом в руках для подтверждения подлинности.

2.3.3. Верификация выполняется вручную или с использованием биометрического распознавания.
2.3.4. Доступ к выводу средств разрешается только после завершения проверки.

2.4. Уровень 3 — Полная (углублённая) верификация

2.4.1. Применяется для VIP-игроков, клиентов с крупными транзакциями или признаками повышенного риска.
2.4.2. Дополнительно запрашиваются:

  • Подтверждение источника средств — справки о доходах, налоговые декларации, документы о продаже активов;
  • Подтверждение источника благосостояния — трудовые договоры, банковские отчёты, данные о бизнесе;
  • Дополнительная биометрическая проверка (видеоверификация).

2.4.3. Углублённая верификация проводится только с письменного согласия клиента и фиксируется в системе.

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Документы для подтверждения личности

3.1.1. Принимаются только официальные документы государственного образца с фотографией.
3.1.2. Допустимые виды документов:

  • паспорт гражданина,
  • удостоверение личности,
  • водительское удостоверение,
  • заграничный паспорт.

3.1.3. Документ должен содержать: имя, дату рождения, срок действия, подпись и фото владельца.

3.2. Документы для подтверждения адреса

3.2.1. Принимаются:

  • счёт за коммунальные услуги,
  • банковская выписка,
  • налоговое уведомление,
  • письмо от государственного учреждения.

3.2.2. Документ должен быть выдан не ранее чем за 90 дней до даты загрузки.

3.3. Подтверждение источника средств

3.3.1. Требуется при высоких оборотах или признаках аномальной активности.
3.3.2. Принимаются:

  • справка о доходах,
  • выписка из банка,
  • договор о продаже имущества,
  • подтверждение выигрышей в других лицензированных казино.

3.4. Подтверждение источника благосостояния

3.4.1. Для клиентов с VIP-статусом или высоким уровнем риска JetTon Games может запросить информацию о бизнесе, активах или инвестициях.
3.4.2. Такие данные используются исключительно в целях AML/KYC и не подлежат передаче третьим лицам без правовых оснований.

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

4.1.1. JetTon Games использует системы распознавания документов и биометрических признаков для проверки подлинности данных.
4.1.2. Проверка включает анализ метаданных, сравнение с базами недействительных документов и оценку изображения.

4.2. Ручная проверка

4.2.1. Сотрудники отдела комплаенса проводят визуальную сверку документов и данных клиента.
4.2.2. В случае сомнений документы могут быть отклонены с просьбой о повторной загрузке.

4.3. Видео-верификация

4.3.1. Используется для подтверждения личности в реальном времени.
4.3.2. Клиент должен предъявить документ и ответить на несколько стандартных вопросов.

4.4. Биометрическая аутентификация

4.4.1. При согласии клиента возможна идентификация с помощью распознавания лица.
4.4.2. Данные биометрии обрабатываются в соответствии со ст. 9 GDPR и защищаются шифрованием.

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
5.1. При регистрации

5.1.1. Минимальная базовая проверка проводится до активации аккаунта.

5.2. При первом выводе средств

5.2.1. Обязательно прохождение расширенной верификации (Уровень 2).

5.3. При достижении финансовых лимитов

5.3.1. Если совокупный депозит/вывод превышает 10 000 EUR, проводится углублённая проверка.

5.4. При изменении данных клиента

5.4.1. Любое изменение имени, адреса, платёжных реквизитов требует повторной проверки.

5.5. Периодическая ре-верификация

5.5.1. JetTon Games проводит плановую ре-верификацию всех клиентов каждые 24 месяца.
5.5.2. Также она инициируется при выявлении несоответствий или подозрений.

6. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
6.1. Основания для отказа

6.1.1. JetTon Games вправе отказать в прохождении KYC при наличии:

  • поддельных или недействительных документов,
  • несовпадения данных,
  • попытки обхода процедур AML,
  • отказа клиента предоставить требуемые сведения.

6.2. Последствия

6.2.1. При отказе от верификации Оператор:

приостанавливает все операции по аккаунту,

блокирует возможность вывода средств,

уведомляет компетентные органы при наличии признаков нарушений.

6.3. Процедура апелляции

6.3.1. Пользователь вправе подать апелляцию в течение 30 дней с момента уведомления об отказе.
6.3.2. Жалоба рассматривается отделом комплаенса в срок до 14 рабочих дней.

7. ХРАНЕНИЕ И ЗАЩИТА ДАННЫХ
7.1. Безопасность информации

7.1.1. Все документы и данные KYC хранятся в зашифрованном виде (AES-256) и доступны только авторизованным сотрудникам.
7.1.2. JetTon Games применяет стандарты ISO/IEC 27001 и OWASP.

7.2. Сроки хранения

7.2.1. Документы хранятся не менее 5 лет после завершения отношений с клиентом в соответствии с AML-требованиями.
7.2.2. По истечении срока данные уничтожаются с использованием безопасных процедур.

7.3. Конфиденциальность

7.3.1. Данные клиентов не передаются третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом.

8. ВЗАИМОСВЯЗЬ С AML-ПОЛИТИКОЙ

8.1. Политика KYC является составной частью общей системы AML/CFT JetTon Gaming Ltd.
8.2. Все проверки клиентов проводятся в координации с Compliance Officer, ответственным за надзор и отчётность перед регулятором.
8.3. При противоречии между KYC и AML приоритет имеет более строгая норма AML-политики.

9. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

9.1. Невыполнение KYC-процедур сотрудниками JetTon Games рассматривается как серьёзное нарушение служебных обязанностей.
9.2. Компания применяет дисциплинарные меры вплоть до увольнения и уведомления регулятора.
9.3. Клиенты, предоставившие ложные сведения, несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Анжуан.

10. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

10.1. Настоящая Политика вступает в силу с момента утверждения руководством JetTon Gaming Ltd.
10.2. Все изменения вносятся официальным приказом и публикуются на сайте JetTon Games.
10.3. Политика подлежит ежегодному пересмотру с учётом актуальных нормативов FATF и регуляторных требований Анжуан.